Правда в том, что многие канадцы сталкиваются с серьезными финансовыми проблемами, включая ограниченный доступ к профессиональным финансовым консультациям и отсутствие фундаментальных финансовых знаний. Уязвимые группы населения, такие как семьи с низкими доходами, пожилые люди, приезжие и коренные народы, особенно подвержены риску финансовой нестабильности, которая может иметь долгосрочные последствия для их благосостояния. Финансовое планирование на общественных началах и целевые инициативы по повышению финансовой грамотности могут сыграть преобразующую роль в решении этих проблем. Предложение бесплатных высококачественных финансовых консультаций и предоставление людям знаний, необходимых для принятия обоснованных решений, может помочь повысить финансовую устойчивость, снизить стресс и улучшить общее качество жизни.
Такие организации, как недавно созданный Канадский фонд финансового планирования, лидируют. Эта зарегистрированная благотворительная организация, основанная FP Canada и Институтом финансового планирования совместно с партнером-учредителем RBC Foundation, будет осуществлять программы, предлагающие бесплатные консультации и финансовое образование, соответствующее культурным традициям, для финансово уязвимых канадцев.
В основе этой программы лежит понимание того, что специалисты по финансовому планированию обладают уникальными возможностями для комплексного рассмотрения финансового положения канадцев и помогают им превратить понимание в действия. Помочь человеку повысить свою финансовую грамотность – это одно; воодушевлять их знаниями и предоставлять экспертные рекомендации по их применению — это еще одна задача.
Направления деятельности фонда могут служить образцом для представителей профессии, которые обдумывают, что они могут сделать, чтобы изменить ситуацию. Пожертвования и волонтерство в благотворительных организациях, которые занимаются этой работой, могут иметь большое значение, равно как и пропаганда благотворительной деятельности внутри вашей собственной организации.
Поиск способов вернуть долг — например, предоставляя бесплатные или недорогие услуги — может снизить денежные барьеры, с которыми сталкиваются многие недостаточно обеспеченные люди при обращении за советом. Аналогичным образом, изучение системных проблем, с которыми сталкиваются потенциальные клиенты из разных культур и слоев общества, может привести к более инклюзивным практикам финансового планирования. Это, в свою очередь, может сделать советы более доступными для все Канадцы.
Переосмысление нашего подхода к образованию в области финансовой грамотности также может оказать значительное положительное влияние на тех, кто сталкивается с финансовой нестабильностью. Чтобы наши образовательные усилия были по-настоящему эффективными, мы должны обеспечить их максимально персонализированный характер и сосредоточить внимание на расширении прав и возможностей канадцев, а также на их обучении.
Например, сотрудничая с общественными группами, мы можем использовать их доверительные отношения и глубокое понимание местных потребностей, что позволит нам значительно расширить доступ к финансовому планированию. Фонд применяет этот подход, сосредоточив внимание на партнерских отношениях, которые позволяют выявить барьеры, с которыми сталкиваются конкретные сообщества при доступе к финансовому образованию и консультациям. Эти барьеры могут включать язык, культурные нюансы и системное неравенство, и это лишь некоторые из них.
Совместно разрабатывая специализированные семинары по финансовой грамотности, инициативы по бесплатному планированию и ресурсы, фонд может решить уникальные проблемы, с которыми часто сталкиваются члены групп, подвергающихся более высокому риску финансовой незащищенности. Это гарантирует, что программы не только доступны, но и актуальны и эффективны, расширяя возможности людей, предоставляя им инструменты и знания, необходимые для повышения финансовой устойчивости и достижения устойчивого финансового благополучия.
Отдельные финансовые специалисты призваны сыграть жизненно важную роль в продвижении миссии Канадского фонда финансового планирования и аналогичных благотворительных инициатив. Поддерживая эти инициативы — либо финансово, либо предоставляя свой опыт — финансовые специалисты могут оказать существенное влияние, способствуя повышению финансовой устойчивости и способствуя более справедливому и финансово безопасному будущему для всех канадцев.
Ташиа Бэтстоун — президент и генеральный директор FP Canada.
